Comment optimiser sa fiscalité ?
Dans un marché sous tension (baisse des mises en vente et des réservations), si on assiste à une légère décrue des prix, elle reste modérée et non généralisée selon les régions.
Dans ce contexte, la pierre reste une valeur refuge et suscite toujours l’intérêt des investisseurs. En effet l’immobilier reste un placement long terme sécurisant qui offre de belles opportunités en cette fin 2023.
Découvrez les chiffres du marché et les arguments à présenter à vos clients en faveur de cet actif en cette fin d’année charnière.
Les chiffres clés du marché immobilier – Septembre 2023
La FPI France a publié le 14 septembre 2023 les chiffres du logement neuf au 2ème trimestre 2023.
Voici ce que nous en avons retenu :
Point sur le contexte du marché : le PIB continue d’augmenter sur ce 2ème trimestre (+0,5%)
Mises en chantier et autorisations de logement :
- 49 900 autorisations de logements collectifs, incluant les résidences gérées, ont été accordées entre le mois d’avril et juin 2023 (-27,3%)
- Baisse mécanique liée à la mise en œuvre de la RE2022 et des contrats locaux de relance entre autres
Mises en vente :
- 37 065 logements collectifs mis en vente sur le 1er semestre 2023 (-28,4% vs 1er semestre 2022)
- L’offre commerciale est en hausse par rapport aux périodes précédentes
Réservations :
- Baisse de 30,8% des réservations globales de logements neufs sur les 6 derniers mois : on note 46 448 réservations sur le 1er semestre 2023 contre 67 142 sur le 1er semestre 2022
- Par rapport au T2 2022, on constate une baisse des ventes aux investisseurs particuliers suite à la hausse des taux d’intérêts. Cela s’explique par la détérioration des conditions de financement.
- La baisse des ventes en bloc a pour cause essentielle le recul des ventes aux bailleurs sociaux.
Prix :
- La hausse des prix du neuf illustre l’exigence de qualité et de performance énergétique de ces logements.
- Les prix en Île-de-France et en régions poursuivent leur croissance soutenue depuis 1 an. On constate ainsi une hausse de +5,4% des prix en Île-de-France et +4,4% en régions par rapport au T2 2022.
- Le prix moyen au mètre carré sur ce trimestre se fixe à 5 109€ contre 5 089€ au trimestre passé, ce qui s’explique par la légère baisse des prix moyens au mètre carré en régions.
Malgré ce contexte, iSelection est un acteur incontournable et résilient dont la part de marché progresse régulièrement : iSelection accompagne plus d’un investisseur sur 10 dans son investissement immobilier.
Dans un contexte où l’offre commerciale est en hausse, la sélection exigeante de nos opérations reste au cœur de notre démarche afin de proposer une offre exclusive et toujours plus qualitative. Notre objectif reste la satisfaction de nos investisseurs avec des solutions immobilières adaptées à leurs objectifs.
Immobilier et optimisation fiscale : les arguments forts de la rentrée septembre 2023
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L’immobilier, un actif qui résiste aux crises
- Protecteur face à l’inflation : 2ème meilleur placement pour se protéger des effets de l’inflation (1).
- Actif qui se valorise dans le temps : TRI sur 15 ans de 5,7% (2).
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Un marché locatif sous tension
- Une forte tension locative, notamment dans les grandes villes, aggravée par la pénurie de logements (neufs & anciens). L’offre a chuté de 40% en 5 ans.
- Des prix qui restent à la hausse, notamment pour le neuf, même si le rythme ralentit dans certaines régions (3).
- Des taux de crédit qui augmentent, même si la courbe ralentit.
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Saisir les opportunités du Pinel 2023 et des fiscalités dans l’ancien à rénover
Pinel :
- Plus que 2 mois pour réserver un Pinel 2023 avant une baisse des taux de réduction en 2024.
- Reporter un investissement Pinel d’un an coûterait près de 22 500 € de plus à un investisseur pour un achat de 250.000€, compte tenu de la hausse des taux et de la baisse de la réduction d’impôt en 2024 (4).
- Profiter d’une offre iSelection de près de 800 lots dont 400 lots Pinel ACTABLES en 2023
Fiscalités autour de l’immobilier ancien à rénover : un impact immédiat sur votre fiscalité
- Investir en Malraux, Monuments Historiques ou Déficit Foncier pour obtenir un impact fiscal immédiat sur vos impôts 2023.
- Si vos clients actent avant la fin de l’année, le déblocage des fonds pour les travaux interviendra dans la foulée, et c’est cette date qui fera foi : le point de départ de la réduction d’impôt est l’année de règlement du 1er appel de fonds relatif aux travaux.
- Des investissements avec jusqu’à 80% de travaux sur la globalité de l’opération permettant de fortes réductions d’impôts.
(1) Enquête 2023 Cercle de l’Epargne – AG2R
(2) Étude IEIF 2023 (évolution 2007 – 2022)
(3) Selon l’INSEE, l’indice des prix des logements a connu une hausse de près de 30 % entre 2013 et 2023, pour l’ensemble du territoire métropolitain, tout type d’habitat confondus (source Nexity)
(4) Bien immobilier de 250 000€ en 2023 – Hypothèse d’augmentation des taux d’emprunt de 4,5% en sept.2023 à 5% courant 2024 , sans baisse de prix de l’immobilier – Situation fiscale : Marié.e, 3 parts fiscales, revenu imposable 75 K€ – Financement = 100% du bien / 20 ans – Apport = Frais d’acquisition